在全球化資產(chǎn)配置與家族財(cái)富傳承需求激增的當(dāng)下，迪拜憑借其獨(dú)特的法律架構(gòu)、稅收優(yōu)勢及靈活的治理模式，正成為全球成長型家族設(shè)立微型家族辦公室(簡稱“微型家辦”)的首選地。這種以“輕資產(chǎn)、強(qiáng)結(jié)構(gòu)、高隱私”為核心的新型家辦模式，正在重塑家族財(cái)富管理的底層邏輯。
核心優(yōu)勢
1、法律架構(gòu)創(chuàng)新：
迪拜國際金融中心(DIFC)推出的家族基金會架構(gòu)，融合了公司法與信托法的優(yōu)勢，為家族提供了資產(chǎn)隔離、風(fēng)險分割及公司結(jié)構(gòu)化的創(chuàng)新工具。這種架構(gòu)不僅具備傳統(tǒng)家族辦公室的資產(chǎn)保護(hù)與傳承功能，還通過法律實(shí)體實(shí)現(xiàn)風(fēng)險隔離，確保家族資產(chǎn)與創(chuàng)始人個人資產(chǎn)徹底隔離。
2、稅收優(yōu)惠顯著：
在DIFC注冊并符合條件的家族辦公室，可享受個人所得稅、資本利得稅及公司所得稅的全面豁免。此外，迪拜不強(qiáng)制披露最終受益人(UBO)信息，為家族提供了全球最高標(biāo)準(zhǔn)的隱私保護(hù)。
3、設(shè)立成本低廉：
相較于傳統(tǒng)家族辦公室，迪拜微型家辦通過法律結(jié)構(gòu)替代人工團(tuán)隊(duì)，以合規(guī)工具替代過度人治，大幅降低了設(shè)立與運(yùn)營成本。
4、業(yè)務(wù)靈活性高：
家族實(shí)體無需在DIFC進(jìn)行主要業(yè)務(wù)運(yùn)營，但需證明在阿聯(lián)酋有實(shí)際存在，并指定一家企業(yè)服務(wù)提供商作為其在DIFC的注冊代理。這種靈活性使得家族能夠根據(jù)全球業(yè)務(wù)戰(zhàn)略部署與未來發(fā)展愿景，靈活調(diào)整家族辦公室的運(yùn)營模式。
典型架構(gòu)與運(yùn)作模式
迪拜微型家辦通常采用“基金會+控股公司+信托”的三層架構(gòu)：
1、頂層治理結(jié)構(gòu)(基金會)：
作為家族憲章、治理制度、股權(quán)控制與受益權(quán)設(shè)計(jì)的落腳點(diǎn)，基金會為家族提供了一個“隱而有序”的治理平臺。它不影響合規(guī)的前提下，最大限度保障隱私，確保創(chuàng)始人去世后資產(chǎn)將按照創(chuàng)始人的意愿進(jìn)行分配。
2、中層資產(chǎn)結(jié)構(gòu)(控股公司)：
作為海外資產(chǎn)持股工具，控股公司統(tǒng)一歸集股權(quán)、不動產(chǎn)、證券與新型資產(chǎn)。這種結(jié)構(gòu)使得家族能夠靈活管理全球資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的多元化與全球化。
3、底層傳承機(jī)制(信托或遺囑結(jié)構(gòu))：
通過約束行為、設(shè)定觸發(fā)條件、隔離風(fēng)險，信托或遺囑結(jié)構(gòu)為家族提供了靈活的傳承工具。它們能夠確保家族資產(chǎn)在代際傳承過程中保持完整性與穩(wěn)定性。
身份規(guī)劃與全球資源對接
在迪拜設(shè)立微型家辦，家族成員還可申請阿聯(lián)酋10年黃金簽證，覆蓋家族三代及無限數(shù)量家傭申請。這種簽證政策不僅為家族提供了長期的居留權(quán)，還為家族成員在全球范圍內(nèi)的流動與資源配置提供了便利。此外，迪拜作為全球十大金融中心之一，擁有豐富的金融資源與專業(yè)的服務(wù)機(jī)構(gòu)，能夠?yàn)榧易遛k公室提供全方位的支持與服務(wù)。
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